Kripto varlıkların transferleri, suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesine dair tedbirler hakkında yönetmelik 25 Aralık 2024'te Resmi Gazete'de yayınlanmıştı.
Söz konusu değişikliklere uyum için verilen 2 aylık süre sona erdi ve 25 Şubat itibarıyla yeni dönem başladı. Bu kapsamda 15 bin TL'nin üzerindeki işlemlerde kimlik bilgileri zorunlu hale getirildi. Yeterli bilgi elde edilememesi durumunda işlem gerçekleştirilmeyecek, kimliksiz hesaplar ise nisan ayında dondurulacak.
Buna göre kripto varlık işlemlerinde gönderenin isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvanı, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adı, cüzdan adresi alınacak.
HANGİ BİLGİLER ZORUNLU OLACAK?
Karar, 15 bin TL'nin üzerindeki işlemlerde geçerli olacak.
Kripto varlık transferlerinde gönderenin isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvanı, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adı, cüzdan adresi alınacak.
Cüzdan adresi olmayan durumlarda işlemle ilgili referans numarası, adres veya doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası gibi göndereni belirlemeye yarayan bilgilerden en az birine yer verilmesi zorunlu olacak. Bilgilerin doğruluğu ayrıca teyit edilecek.
Herhangi bir kripto varlık hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine gönderilen veya böyle bir adresten alınan kripto varlık transferlerinde de transfere taraf olan müşteriden, bu bilgilerden en az birine ilişkin beyan alınacak.
15 BİN LİRANIN ALTINDAKİ İŞLEMLERDE NE YAPILACAK?
15 bin liranın altındaki işlemlerde alıcı veya gönderici tarafların isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvanı, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adı, cüzdan adresi alınacak. Cüzdan adresi veya referans numarası yer verilecek.
Ancak kripto varlık hizmet sağlayıcılar için bu bilgilerin alınması zorunlu olmayacak.
RİSKLİ İŞLEMLERE SINIRLAMA
Uygulamada risk temelli yaklaşım çerçevesinde müşteriden, transferin tarafları hakkında ilave bilgi ve belge talep edilecek.
Yeterli bilgi elde edilememesi durumunda transferin gerçekleştirilmemesi veya söz konusu finansal kuruluşla yapılan işlemlerin sınırlandırılması ya da iş ilişkisine son verilmesi hususları göz önünde bulundurulacak.
KİMLİKSİZ HESAPLAR KAPATACAK
Öte yandan kripto para borsası Binance, kullanıcılarına konu ile ilgili bir mail gönderdi.
Binance'in açıklamasında 25 Nisan tarihine kadar kimliksiz hesapların kapatılacağı bildirildi.
Buna göre kimlik doğrulama sürecini tamamlamayan kullanıcıların açık pozisyonları kapatılacak. Hesaplardan para gönderme-çekme dahil hiçbir işlem gerçekleştirilemeyecek.
Kullanıcılar, kimlik doğrulama süreçlerinin ardından hesaplarına erişebilecek.